حساب‌های بانکی اجاره‌ای، خط قرمز بانک مرکزی
یک مقام مسئول در بانک مرکزی گفت: درگاهی معرفی خواهد شد که به مردم امکان می‌دهد حساب‌های سپرده مازاد خود را به صورت داوطلبانه اعلام کنند.
به گزارش خبرگزاری مهر به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه تعداد بالای حساب‌های بانکی (حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده) که بسیاری از آنها مازاد بر نیاز افراد هستند، بستر مناسبی برای پنهان کردن تراکنش‌های مجرمانه فراهم می‌کند، گفت: درگاهی معرفی خواهد شد که به مردم امکان می‌دهد حساب‌های سپرده مازاد خود را به صورت داوطلبانه اعلام کنند و بدون نیاز به مراجعه حضوری به بانک، درخواست بستن آنها را ثبت کنند. در این طرح، درخواست بسته شدن حساب به بانک مربوطه ارسال شده و در صورت نبود مانع، حساب بسته می‌شود. مانده حساب نیز به حسابی که فرد تعیین کرده است، منتقل خواهد شد.
علیرضا غفاری هدف از اجرای این طرح را کاهش تعداد حساب‌های سپرده بانکی از حدود ۶۵۰ میلیون به ۳۰۰ میلیون حساب در مدت تقریبی دو سال دانست و گفت: این اقدام نه تنها به ساماندهی وضعیت بانکی کمک می‌کند، بلکه ریسک‌های قانونی و مالی متوجه افراد را نیز کاهش خواهد داد.
وی با اشاره به اینکه در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی بالای ۱۸ سال به طور متوسط حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که بسیاری از آنها بلااستفاده مانده‌اند، گفت: بررسی‌ها نشان می‌دهد که هر فرد حداکثر از دو یا سه حساب خود به طور مداوم استفاده می‌کند و مابقی حساب‌ها در شبکه بانکی بلااستفاده باقی می‌مانند. این امر چالش‌های متعددی را به دنبال دارد.
وی یکی از مهم‌ترین این چالش‌ها را «ریسک‌های قانونی» دانست و تصریح کرد: ریسک‌های قانونی، صاحبان این حساب‌ها را در آینده در معرض مشکلات احتمالی قرار می‌دهد. به عنوان نمونه، در پرونده‌های قضائی مختلف، مشاهده شده که برخی افراد اظهار داشته‌اند حساب‌های سپرده‌شان مورد سوءاستفاده قرار گرفته و جرایمی به نام آنها ثبت شده است، در حالی که خود از این موضوع بی‌اطلاع بوده‌اند.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، خاطرنشان کرد: در مواردی مانند جنگ تحمیلی اخیر، در تأمین مالی تروریسم یا فعالیت‌های مجرمانه از حساب‌های افراد بی‌اطلاع، سوءاستفاده شده است. همچنین برخی افراد به دلیل حس انسان‌دوستی، حساب‌های خود را در اختیار دیگران، به‌ویژه اتباع خارجی غیرمجاز، قرار می‌دهند، غافل از اینکه ممکن است از این حساب‌ها برای فعالیت‌های غیرقانونی استفاده شود و تبعات حقوقی جدی برای صاحب حساب به همراه داشته باشد.
وی در ادامه تاکید کرد: در سال‌های اخیر، بانک مرکزی از طریق شبکه بانکی به دفعات از عموم مردم درخواست کرده در صورتی که به یک حساب سپرده نیازی ندارند و از آن استفاده‌ای نمی‌کنند، حساب‌را مورد ساماندهی قرار دهند و درخواست بستن حساب را به بانک خود ارائه دهند. ولی متأسفانه تاکنون توفیق چندانی در این زمینه ایجاد نشده و در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که از بسیاری از آنها استفاده نمی‌شود.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه در حال حاضر تعداد حساب‌های سپرده بانکی فعال نزد شبکه بانکی حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده است. البته منظور حساب‌های سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار یا کوتاه‌مدت ویژه نیست. بلکه منظور حساب‌هایی است که قابلیت دریافت و پرداخت‌های متعددی دارند و می‌توانند برای مردم آثار سوءی داشته باشند.
وی در ادامه خاطرنشان کرد: در پاسخ به این چالش‌ها، بانک مرکزی تلاش‌هایی را آغاز کرده است. از سال ۱۳۹۶ به شبکه بانکی ابلاغ شد که هر فرد می‌تواند در هر بانک از هر نوع حساب فقط یک حساب سپرده داشته باشد. در سال ۱۴۰۲ نیز مجموع حساب‌های هر شخص در کل شبکه بانکی محدود شد. با این حال با توجه به ریسک‌ها، آثار و تبعات سوءی که از حیث جرایمی مانند پولشویی، اخلال در بازارهای تحت نظارت بانک مرکزی و همچنین سایر بازارها وجود دارد، مشاهده می‌شود که از حساب‌های سپرده عموم مردم سوءاستفاده می‌شود.
اجاره حساب‌های بانکی و تبعات آن
غفاری یکی دیگر از معضلات جدی که در پرونده‌های قضائی مشاهده می‌شود را «اجاره حساب‌های بانکی» دانست و تاکید کرد: در این شیوه، افراد با دریافت مبالغی اندک، حساب‌های خود و حتی سیم‌کارت‌شان را برای انجام تراکنش‌های غیرحضوری در اختیار مجرمان قرار می‌دهند. این کار باعث می‌شود مجرمان بتوانند بدون گذاشتن هیچ اثری از خود، جرایم مالی را پیش ببرند و تمامی مسئولیت‌های قانونی و خسارات ناشی از آن متوجه صاحب حساب اصلی شود.
وی در پایان خاطرنشان کرد: اجاره حساب‌ها به ویژه در ایام جنگ تحمیلی و ایام بی‌نظمی بازارها، به منظور پنهان کردن رد پول و معاملات مجرمانه افزایش می‌یابد. برنامه جدید بانک مرکزی برای بستن حساب‌های مازاد، راهکاری برای مقابله با این معضل نیز محسوب می‌شود و به افراد کمک می‌کند تا از افتادن در چنین دام‌هایی جلوگیری کنند.
کد خبر 6555001 
محمدحسین سیف اللهی مقدم
-
پیامدهای قانونی و خطرات ناشی از اجاره حساب بانکی
-
اجاره حساب بانکی؛ ابزاری نوین در تأمین مالی تروریسم
-
شناسایی و مسدودی تراکنش‌های بانکی غیرمعمول توسط بانک مرکزی
-
تصویب ۲۵۰ میلیارد تومان تسهیلات برای احیای واحدهای خسارت دیده از جنگ
-
خداحافظی با لک‌های پوستی؛ سلام به پوست روشن و یکدست با قرص پیگمنتا
-
اخبار خوب سهام عدالت در راه است
-
۶ پیشنهاد طلایی برای خرید لپ تاپ ارزان و باکیفیت در سال ۱۴۰۴
-
وضعیت شکننده خانه‌های ابواسحاقیه پس از ثبت ملی؛ ضرورت آغاز فوری مرمت
-
تغییر الگوی مصرف گام مهم در عبور از تنش آبی است
-
دستگیری شیاد فضای مجازی که با وعده سوالات کنکور اخاذی می‌کرد
-
نقش اصحاب رسانه در بازتاب دغدغه‌ها و ناترازی‌ها انکار ناپذیر است
-
وضعیت خدمات رسانی مواکب در مسیر دهلران-مهران
-
وزیر نیرو از تصفیه خانه آب کرج بازدید کرد
-
آذربایجان و ارمنستان در حضور ترامپ توافق صلح امضا کردند
-
زُهران ممدانی: بدترین کابوس ترامپ در نیویورک خواهم بود!
-
ترامپ زمان و مکان دیدار با پوتین را اعلام کرد
-
ساعت کاری ادارات کرمانشاه تا ۱۵ شهریور ۶ تا ۱۳ اعلام شد
-
جدول زمانی قطع برق استان کرمانشاه در روز شنبه ۱۸ مرداد منتشر شد
-
توضیح باشگاه پرسپولیس در مورد محرومیت مهاجم جدیدش
-
شهید زنده حادثه هفتم تیر در سبزوار به دیار باقی شتافت
-
نشست اضطراری شورای امنیت درباره غزه به تعویق افتاد
-
موضع هوشمندانه حزب‌الله چگونه محاسبات صهیونیست‌ها را به‌هم ریخت؟
-
متهم فراری از زندان تهران در ایستگاه بازرسی توره دستگیر شد
-
روزنامه‌های صبح شنبه ۱۸ مرداد ۱۴۰۴